EME4 – Financeiro – Crediário – Envio/Reabilitação SPC

Confiança da documentação: Média

Visão Geral

Tela de análise de crédito para envio e reabilitação de clientes no SPC. Use para consultar parcelas, cheques, cartões, convênios, adiantamentos e ocorrências SPC do cliente selecionado.

Caminho no Sistema

Menu: Financeiro > Crediário > Envio/Reabilitação SPC

Consulta (Lista de Registros)

Ao acessar a tela, o sistema exibe os registros em formato de grade com as seguintes colunas:

1. [Nome] – Nome do cliente.
2. [Fantasia] – Nome fantasia do cliente.
3. [CNPJ / CPF] – CNPJ ou CPF do cliente.
4. [Cidade] – Cidade do cliente.
5. [Sigla] – Sigla do estado ou unidade.
6. [País] – País do cliente.
7. [Telefone] – Telefone de contato.
8. [Tipo] – Tipo do cliente.
9. [Código] – Código interno do cliente.
10. [Situação] – Situação atual do registro.
11. [Código Alternativo] – Código alternativo do cliente.
12. [Valor Limite Crédito] – Valor de limite de crédito concedido.
13. [Data Limite Crédito] – Data de validade do limite de crédito.
14. [Valor Crédito Utilizado] – Valor de crédito já utilizado.
15. [Valor Crédito Utilizado Pedidos] – Valor de crédito comprometido em pedidos.
16. [Dias Atraso Médio] – Média de dias de atraso do cliente.
17. [Dias Atraso para Inadimplência] – Quantidade de dias de atraso considerada inadimplência.

Estrutura da Tela

Cabeçalho

Agrupa a identificação do cliente analisado e dados gerais.

Campos

Campo	Obrigatório	Descrição
Identificação	Sim	Informe a identificação do cliente.
Grupo Empresarial	Não	Selecione o grupo empresarial do cliente.
Data de Última Compra	Não	Data da última compra do cliente.

Esta aba pode depender de configurações do sistema.

Aba: Parcelas

Lista as parcelas financeiras do cliente com valores, vencimentos e dados de cobrança.

A tela possui duas áreas: formulário de edição e lista de registros vinculados.

Campos

Campo	Obrigatório	Descrição
Código Cliente	Não	Código do cliente da parcela.
Cód. Alternativo Cliente	Não	Código Alternativo Cliente.
Parcela	Sim	Informe a Identificação da parcela.
Situação	Não	Situação atual do registro. — Opções: Aberto / Parcial / Liquidado / Cancelado / Renegociado
Emissão	Não	Data de emissão.
Vencimento Saldo	Não	Vencimento do saldo da parcela.
Valor	Não	Valor da parcela.
Valor Saldo	Não	Saldo remanescente da parcela.
Valor em Moeda	Não	Valor convertido em moeda estrangeira.
Valor Saldo Moeda	Não	Saldo convertido em moeda estrangeira.
Indice Financeiro	Sim	Índice financeiro aplicado.
Previsão	Não	Data de previsão de pagamento.
Suspensão	Não	Data de suspensão da cobrança. — Opções: Liberado / Suspenso
Tipo Cobrança	Sim	Tipo de cobrança da parcela.
Provisão Adiantamento	Não	Indica se a parcela é provisão de adiantamento.
Agência/Banco Portador	Não	Agência e banco portador da cobrança.
Banco Portador	Não	Banco portador da cobrança.
Valor Abatimento	Não	Valor de abatimento aplicado.
Impressão Boleto	Não	Indica se o boleto foi impresso.
Valor Desconto 2	Não	Segundo valor de desconto.
Valor Desconto 1	Não	Primeiro valor de desconto.
Valor Desconto 3	Não	Terceiro valor de desconto.
Valor Desconto 4	Não	Quarto valor de desconto.
Valor Desconto 5	Não	Quinto valor de desconto.
Nosso Número	Não	Informe o nosso numero da parcela do contas a receber.
Total Desconto 1	Não	Total acumulado do desconto 1.
Total Desconto 2	Não	Total acumulado do desconto 2.
Total Desconto 3	Não	Total acumulado do desconto 3.
Total Desconto 4	Não	Total acumulado do desconto 4.
Total Desconto 5	Não	Total acumulado do desconto 5.
Valor Acréscimo Saldo	Não	Valor de acréscimo sobre o saldo.
Enviado Serasa	Não	Indica se a parcela foi enviada ao Serasa.
Nº Documento Origem	Não	Número do documento de origem.
Vencimento	Não	Data de vencimento.
Modalidade Cobrança	Não	Modalidade de cobrança da parcela.
Forma Cobrança	Não	Forma de cobrança da parcela.
Código Barras	Não	Informe o código de barras da parcela do contas a receber.
IDF Representante	Não	Representante vinculado à parcela.
IDF Grupo Empresarial	Não	Grupo empresarial vinculado à parcela.
IDF Histórico Padrão	Não	Histórico padrão vinculado.
Existe Boleto	Não	Indica se há boleto gerado.

Aba: Cheques

Lista os cheques vinculados ao cliente com dados bancários e situação.

A tela possui duas áreas: formulário de edição e lista de registros vinculados.

Campos

Campo	Obrigatório	Descrição
Banco	Sim	Banco do cheque.
Agência	Não	Agência do cheque.
Nº Cheque	Não	Número do cheque.
Tipificação	Não	Tipificação do cheque.
Nº Conta	Não	Número da conta do cheque.
Valor	Não	Valor da parcela.
Data Vencimento	Não	Data de vencimento do cheque.
Data Digitação	Não	Data de digitação do cheque.
Situação	Não	Situação atual do registro. — Opções: Aberto / Compensado / Suspenso / Outros / Alinea 11 / Alinea 12 / Cancelado / Baixa Renegociação / Pagamento Cheque Terceiros / Troco Cheque Terceiros / Em Alinea
Tipo Alínea	Não	Tipo da alínea de devolução. — Opções: 11 Alínea / 12 Alínea / 13 Conta encerrada / 14 Prática espúria / 21 Contra-ordem ao pagamento / cheque sustado / 22 Divergência ou insuficiência de assinatura / 24 Bloqueio Judicial ou determinação do BACEN / 25 Cancelamento do talão pelo banco sacado / 27 Feriado municipal não previsto / 28 Contra-ordem / sustação acompanhado de Boletim de Ocorrência em virtude de roubo ou furto / 29 Talão enviado via correio e não desbloqueado pelo correntista / 31 Erro formal no preenchimento / 32 Ausência ou irregularidade no carimbo de Compensação / 33 Divergência de endosso / 35 Cheque fraudado / 40 Moeda inválida / 41 Cheque apresentado a banco que não o sacado / 42 Cheque não compensável na sessão ou sistema de compensação em que apresentado / 43 Cheque devolvido anteriormente pelos motivos 21, 22, 23, 24, 31 e 34, não permitível reapresentação / 44 Cheque prescrito ( após 6 meses de emitido ) / 48 Cheque com valor superior a R$ 100,00, emitido sem a identificação do favorecido / 49 Remessa nula/reapresentação de cheques devolvidos anteriormente pelos motivos 12,13,14,25,35,43 e 44 / 59 Informação essencial faltante ou inconsistente não passível de verificação pelo participante remetente e não enquadrada no motivo 31 / 60 Instrumento inadequado para a finalidade / 61 Item não compensável / 64 Arquivo lógico não processado/processado parcialmente / 71 Inadimplemento contratual da cooperativa de crédito no acordo de compensação / 72 Contrato de compensação encerrado / 70 - Sustação ou revogação provisória
Identificação	Sim	Informe a identificação do cliente.
Cheque Terceiro	Não	Indica se o cheque é de terceiro.
Data Emissão	Não	Data de emissão do cheque.
Histórico	Não	Histórico do lançamento.
Custódia	Não	Indica se o cheque está em custódia.
Banco Custódia Cheque	Não	Banco da custódia do cheque.
Cliente	Não	Cliente vinculado ao cheque.
Portador	Não	Portador do cheque.
Tipo Cobrança	Não	Tipo de cobrança da parcela.
Conta Tesouraria Original	Não	Conta de tesouraria original.
Conta Tesouraria	Não	Conta de tesouraria atual.
Recebedor Cheque	Não	Recebedor do cheque.
Emitente	Não	Emitente do cheque.
CPF/CNPJ Terceiro	Não	CPF ou CNPJ do terceiro.

Aba: Cartões

Lista os lançamentos de cartão com valores líquidos e taxas da administradora.

A tela possui duas áreas: formulário de edição e lista de registros vinculados.

Campos

Campo	Obrigatório	Descrição
Conta Cartão	Sim	Conta do cartão.
Vencimento	Não	Data de vencimento.
Valor	Não	Valor da parcela.
Situação	Não	Situação atual do registro. — Opções: Aberto / Liquidado / Cancelado / Parcial
Histórico	Não	Histórico do lançamento.
Emissão	Não	Data de emissão.
Valor Saldo	Não	Saldo remanescente da parcela.
Valor Líquido	Não	Valor líquido após taxas.
% Taxa Administradora	Não	Percentual da taxa da administradora.
Valor Taxa Adm.	Não	Valor da taxa da administradora.

Aba: Convenios

Lista os convênios associados ao cliente com vigência, contatos e descontos.

Os campos desta aba não puderam ser identificados automaticamente. Isso pode ocorrer devido a carregamento dinâmico ou regras condicionais do sistema.

Aba: Adiantamentos

Lista os adiantamentos do cliente com valores e operações de tesouraria.

Os campos desta aba não puderam ser identificados automaticamente. Isso pode ocorrer devido a carregamento dinâmico ou regras condicionais do sistema.

Aba: Ocorrências SPC

Lista as ocorrências de envio e reabilitação registradas no SPC para o cliente.

A tela possui duas áreas: formulário de edição e lista de registros vinculados.

Campos

Campo	Obrigatório	Descrição
Documento	Não	Número do documento da ocorrência.
Data	Não	Data da ocorrência.
Hora	Não	Hora da ocorrência.
Situação SPC	Não	Situação registrada no SPC. — Opções: Positivo / Nada Consta / Negativo - Própria Empresa / Negativo - Outra Empresa / Reabilitado
Justificativa	Não	Justificativa da ocorrência.
Usuário	Sim	Usuário que registrou a ocorrência.

Como Usar

1. Acesse pelo menu: Financeiro > Crediário > Envio/Reabilitação SPC
2. Na lista de registros, localize o item desejado ou clique em Incluir para criar um novo
3. Preencha os campos principais do cabeçalho: [Identificação], [Grupo Empresarial], [Data de Última Compra]
4. Continue o preenchimento pelas abas: Parcelas, Cheques, Cartões, Ocorrências SPC
5. Verifique as informações complementares em: Parcelas, Cheques, Cartões, Ocorrências SPC
6. Confirme clicando em Salvar

Documentos Relacionados

Pré-requisitos

• Consultar Negociações — utiliza o campo Banco Cobrança como vínculo obrigatório
• Análise de Crédito por Grupo Empresarial — utiliza o campo Grupo Empresarial como vínculo obrigatório

Complementares

• Agrupar Documentos Receitas — utiliza o campo Cliente como vínculo nos dois sentidos
• Registrar Bonificação Extra Representante — utiliza o campo Cliente como vínculo obrigatório
• Registrar Bonificação Futura Representante — utiliza o campo Cliente como vínculo obrigatório
• Configuração Conciliação Cartão CRE — utiliza o campo Cliente Receita Diversa como vínculo obrigatório
• Alterar Portador Cheque CRE — utiliza o campo Cliente como vínculo obrigatório
• Registrar Receitas — utiliza o campo Cliente como vínculo nos dois sentidos
• Enviar Notas Débito via E-Mail — utiliza o campo Cliente como vínculo nos dois sentidos
• Gerar Documento Nota de Débito Clientes — utiliza o campo Cliente como vínculo nos dois sentidos
• Registrar Nota Complementar Remessa Entrada — utiliza o campo Cliente Reembolso como vínculo obrigatório
• Registrar Recebimento Titulos — utiliza o campo Cliente como vínculo obrigatório
• Confirmar Cotação Digitados — utiliza o campo Cliente como vínculo obrigatório
• Consulta Expedição — utiliza o campo Cliente como vínculo nos dois sentidos